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El Banco Europeo de Inversiones (BEI) es el banco de inversiones de la Unión Europea y sus accionistas son los 27 Estados miembros. Es la mayor institución financiera multilateral del mundo. El BEI financia e invierte en empresas y proyectos que contribuyen a la consecución de los objetivos políticos de la Unión Europea, a través de soluciones de capital y deuda (préstamos, instrumentos de capital y garantías).
Las actividades del BEI se centran en el clima, el medio ambiente, las pequeñas y medianas empresas (pymes), el desarrollo,
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| Abbreviation | EIB |
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| Formation | 1958 |
| Headquarters | Kirchberg, Luxembourg |
| Website | www.eib.org |
la cohesión y las infraestructuras. Ha desempeñado un papel importante en la provisión de financiación en períodos de crisis, especialmente durante la crisis financiera de 2008 y la pandemia de COVID-19[1][2]. Desde su creación hace más de 60 años (en 1958) hasta 2018, el BEI ha invertido más de 1,1 billones de euros[3]. Financia principalmente proyectos que «no puedan ser enteramente financiados con los diversos medios de financiación existentes en cada uno de los Estados miembros».
El BEI es uno de los mayores proveedores de financiación verde a escala mundia.[4][5][6][7] En 2007, el BEI se convirtió en la primera institución del mundo en emitir bonos verdes. En 2019, se comprometió a poner fin a la financiación de proyectos de combustibles fósiles para finales de 2021. El BEI tiene previsto invertir un billón de euros en proyectos relacionados con el clima de aquí a 2030, especialmente en el marco de una transición justa[8][9]. El BEI no se financia a través del presupuesto de la UE, sino que recauda fondos en los mercados de capitales internacionales a través de la emisión de bonos[10]. Las tres principales agencias de calificación crediticia (Moody’s, Standard and Poor’s y Fitch) atribuyen al BEI la mejor calificación crediticia, la «triple A», en el mercado de bonos.[11][12][13]. La aportación de cada Estado miembro a las reservas del BEI coincide en general con su participación en el producto interior bruto de la UE[14][15][16]
El BEI se fundó a partir del Tratado de Roma, que entró en vigor el 1 de enero de 1958. Fue el primer banco de desarrollo regional del mundo y con frecuencia se le conoce como el mayor banco multilateral de desarrollo. El BEI se creó con una doble misión: facilitar el desarrollo equitativo en la UE mediante la concesión de préstamos a las regiones menos desarrolladas y apoyar el mercado interior de la UE. El BEI opera en 140 países de todo el mundo. Efectúa el 10 % de sus inversiones fuera de la UE, con el fin de respaldar las políticas de cooperación y ayuda al desarrollo de la Unión Europea.[16]
El BEI ha sido objeto de crítica y ha generado controversia por varias acciones o inacciones propias (o en relación con los proyectos financiados), en concreto: consulta insuficiente a las partes interesadas, falta de transparencia organizativa, respuesta al cambio climático, defensa y promoción de los valores vegetarianos y veganos, evasión fiscal y acoso del personal.
El papel del BEI en el sistema de la UE
El Banco Europeo de Inversiones es el banco de la Unión Europea y sus accionistas son los Estados miembros de la Unión. Su misión es financiar proyectos que contribuyen a la consecución de los objetivos de la Unión Europea[17].
La mayor parte de la actividad del BEI (90 %) se lleva a cabo dentro de la Unión Europea a fin de fomentar la integración y el desarrollo europeos. Las inversiones fuera de Europa tienen como finalidad respaldar las políticas de cooperación y ayuda al desarrollo de la UE. El BEI opera en 140 países, en las siguientes zonas geográficas: países de la ampliación, Asociación Europea de Libre Comercio (AELC), países vecinos meridionales y orientales de la UE, África subsahariana, Caribe y Pacífico, Asia y América Latina, Asia Central y el Reino Unido.[17][18]
Como organismo independiente, el Banco adopta sus propias decisiones de préstamo y empréstito.[19][20]. Coopera con otras instituciones de la UE, especialmente con la Comisión Europea, el Parlamento Europeo y el Consejo de la Unión Europea.
Productos y servicios financieros
[edit]El BEI concede préstamos tanto al sector privado como al sector público a través de diversos productos financieros. La actividad principal del Banco es la financiación, aunque también proporciona orientación sobre cómo utilizar otras fuentes de inversión[21].
Préstamos
El Banco Europeo de Inversiones concede préstamos a largo plazo, cuyo importe no suele superar el 50 % del coste total del proyecto, a favor tanto del sector público como del sector privado. El BEI también apoya a las pequeñas y medianas empresas a través de préstamos intermediados[22]. La financiación que proporciona al sector privado para programas de inversión o proyectos individuales de gran envergadura asciende a 25 millones de euros como mínimo. El Banco ofrece préstamos marco a partir de 100 millones de euros a las entidades del sector privado para respaldar programas de inversión que comprenden varios proyectos más pequeños. Los préstamos que concede el Banco para proyectos del sector público y privado deben ajustarse a una o varias de las prioridades del BEI. Además de la financiación directa de deuda o la financiación para proyectos del sector privado, el BEI ofrece préstamos a intermediarios como Groupe BPCE (Francia), Deutsche Bank AG (Alemania) o Intesa Sanpaolo (Italia), que proporcionan a las pequeñas y medianas empresas fondos locales y específicos de hasta 12,5 millones de euros, un importe inferior al umbral del BEI para la financiación privada directa de 25 millones de euros[23][24].
Instrumentos de capital
El Banco Europeo de Inversiones invierte y coinvierte en empresas y fondos centrados en infraestructuras, medio ambiente o pequeñas y medianas empresas y empresas de mediana capitalización. Este tipo de financiación [GO1] permite a las empresas captar fondos mediante la venta de acciones para sufragar costes a corto plazo o para lograr objetivos financieros a largo plazo[25]. En algunos casos, el BEI ofrece financiación directa en forma de cuasicapital, a fin de apoyar a las empresas que buscan financiar su crecimiento. Esto incluye productos de venture debt para empresas europeas que operan en los ámbitos de la biotecnología y las ciencias de la vida, el software y las TIC, la ingeniería y la automatización, la energía renovable y la tecnología limpia[26]. Estas inversiones, una adición relativamente reciente a las actividades del BEI, suelen ser de una magnitud inferior a los límites de sus acuerdos tradicionales, puesto que están destinadas a empresas emergentes y en fase de crecimiento. El Fondo Europeo de Inversiones (FEI) apoya al BEI colaborando con las pymes y los socios financieros conexos (bancos, instituciones de garantía, arrendamiento financiero y microfinanciación, fondos de capital inversión y de capital riesgo, etc.)[27]
Por lo general, las inversiones del BEI en fondos de capital y deuda cubren del 10 % al 20 % del volumen del fondo (con un máximo del 25 %) y persiguen objetivos climáticos, de infraestructuras, de desarrollo del sector privado o de impacto social[26].
Garantías
El BEI proporciona una mejora crediticia de la deuda preferente a través de la financiación subordinada, garantías financiadas o no financiadas y líneas de crédito contingentes[28]. La mejora crediticia consiste en aumentar la solvencia de una empresa mediante la adopción de medidas internas y externas[29]. El BEI refuerza la protección de la deuda preferente, mejora la calificación y la calidad crediticia para la financiación de proyectos y se esfuerza por ayudar a los promotores de proyectos a atraer más financiación privada de inversores institucionales[30]. Al ofrecer garantías a las pequeñas y medianas empresas o a las empresas de mediana capitalización, el Banco cubre una parte de las posibles pérdidas de una cartera de préstamos y sienta las bases para una financiación adicional. Una garantía es un contrato legal en virtud del cual un tercero (garante) se compromete a asumir la deuda u otras obligaciones de un prestatario en caso de impago[31].
Servicios de asesoramiento y asistencia técnica
El Centro Europeo de Asesoramiento se encarga de prestar los servicios de asesoramiento del Banco Europeo de Inversiones, que están disponibles para proyectos públicos y privados tanto dentro como fuera de la Unión Europea[32]. Estos servicios comprenden, entre otros, asesoramiento sobre mecanismos de inversión específicos o de desarrollo de mercados, así como orientación estratégica y técnica para la realización de proyectos. Antes de llegar a un acuerdo de financiación con el BEI u otros inversores, los futuros clientes pueden recurrir a los conocimientos especializados del Banco en materia de estructuración financiera, contratación pública, reglamentación o evaluación de impacto (por ejemplo, en relación con las consecuencias climáticas de un proyecto). El BEI no ofrece servicios de asesoramiento relacionados con la compra o venta de valores ni con la evaluación y auditoría de proyectos.[33][34]
Mandatos y asociaciones
Además de financiar proyectos con sus propios recursos, el Banco Europeo de Inversiones establece mandatos y asociaciones que ayudan a financiar proyectos de mayor riesgo y a combinar préstamos con subvenciones, es decir, productos o fondos desembolsados sin obligación de reembolso. Los mandatos también pueden conllevar inversiones financieras y pueden basarse en asesoramiento técnico y financiero[35].
El BEI colabora con organizaciones de todo el mundo, como la Comisión Europea y el Servicio Europeo de Acción Exterior, las Naciones Unidas (por ejemplo, a través de la iniciativa Energía Sostenible para Todos) o el Fondo Internacional de Desarrollo Agrícola[35].
Fuentes de financiación
[edit]Conferencia de donantes del BEI de 2019
[edit]El Banco Europeo de Inversiones es una organización sin ánimo de lucro. Aunque es un órgano de la Unión Europea, ninguno de los fondos del Banco Europeo de Inversiones procede del presupuesto de la Unión Europea. El BEI se financia de forma autónoma. Dispone de recursos propios y recauda fondos en los mercados internacionales de capitales[36].
El BEI emite bonos para recaudar fondos en los mercados de capitales, que luego presta a sus clientes; se trata de una práctica habitual de financiación a la que recurren Gobiernos y empresas. Ambas partes acuerdan una fecha concreta para el reembolso del préstamo, que generalmente incluye un tipo de interés[37]. Los bonos del BEI son adquiridos por inversores minoristas e inversores institucionales de todo el mundo.
El BEI realiza principalmente inversiones a largo plazo y cuenta con una calificación de «triple A» de Moody’s, Standard and Poor’s y Fitch[38]. Esto permite al Banco pedir dinero prestado a tipos reducidos para luego prestarlo, también a tipos bajos, a favor de proyectos dentro y fuera de Europa que fomentan los objetivos políticos de la UE[39][40]
Además de los bonos de referencia, los bonos públicos y las colocaciones privadas que varían en términos de tamaño, moneda, vencimiento y estructura, el Banco ofrece bonos verdes y bonos con conciencia de sostenibilidad.[41][42]
El Banco Europeo de Inversiones emitió el primer bono verde en 2007, que recibió el nombre de «bono con conciencia climática». El BEI es el principal emisor de bonos verdes del mundo, con más de 30 800 millones de euros recaudados en 2020 en 16 monedas[38][43]. Los fondos recaudados a través de los bonos verdes se destinan exclusivamente a apoyar proyectos que contribuyen a la acción por el clima en el sector de las energías renovables (por ejemplo, la producción de energía eólica, hidroeléctrica, solar y geotérmica) y en el sector de la eficiencia energética (por ejemplo, proyectos de calefacción urbana, cogeneración y aislamiento de edificios).[44]
Accionistas
El capital del Banco Europeo de Inversiones procede de sus accionistas, los Estados miembros de la Unión Europea. Cada Estado miembro participa en el capital del Banco en proporción a su peso económico en la UE (expresado en términos del producto interior bruto) en el momento de su adhesión a la Unión[45].
Tras el Brexit y la salida del Reino Unido de la Unión Europea, el Consejo de Gobernadores del Banco Europeo de Inversiones decidió que el resto de los Estados miembros aumentarían proporcionalmente sus suscripciones de capital a fin de mantener el mismo nivel de capital suscrito total (243 300 millones de euros)[46]. En marzo de 2020, el capital suscrito del BEI se incrementó en 5 500 millones de euros, a raíz de la decisión de dos Estados miembros de aumentar sus suscripciones de capital (Polonia y Rumanía). En la actualidad, el capital suscrito total del BEI asciende a 248 800 millones de euros. La salida del Reino Unido de la UE no incidió en la calificación crediticia de «AAA» del Grupo BEI[47].
| Desglose del capital del BEI a 1 de marzo de 2020[45] | |||
| país | capital desembolsado | capital no desembolsado | capital suscrito total |
| Alemania | 4 167 287 407 € | 42 555 081 742 € | 46 722 369 149 € |
| Francia | 4 167 287 407 € | 42 555 081 742 € | 46 722 369 149 € |
| Italia | 4 167 287 407 € | 42 555 081 742 € | 46 722 369 149 € |
| España | 2 500 372 476 € | 25 533 049 371 € | 28 033 421 847 € |
| Países Bajos | 1 155 143 086 € | 11 795 972 691 € | 12 951 115 777 € |
| Bélgica | 1 155 143 086 € | 11 795 972 691 € | 12 951 115 777 € |
| Polonia | 1 013 823 198 € | 10 352 856 629 € | 11 366 679 827 € |
| Suecia | 766 322 950 € | 7 825 458 763 € | 8 591 781 713 € |
| Dinamarca | 584 882 101 € | 5 972 639 556 € | 6 557 521 657 € |
| Austria | 573 418 425 € | 5 855 575 961 € | 6 428 994 386 € |
| Finlandia | 329 450 757 € | 3 364 251 741 € | 3 693 702 498 € |
| Grecia | 313 330 025 € | 3 199 631 688 € | 3 512 961 713 € |
| Portugal | 201 923 382 € | 2 061 980 655 € | 2 263 904 037 € |
| República Checa | 196 841 038 € | 2 010 081 290 € | 2 206 922 328 € |
| Hungría | 186 220 601 € | 1 901 628 594 € | 2 087 849 195 € |
| Irlanda | 146 220 406 € | 1 493 158 667 € | 1 639 379 073 € |
| Rumanía | 146 220 406 € | 1 493 158 667 € | 1 639 379 073 € |
| Croacia | 94 750 368 € | 967 562 174 € | 1 062 312 542 € |
| Eslovaquia | 67 004 670 € | 684 231 479 € | 751 236 149 € |
| Eslovenia | 62 207 800 € | 635 247 290 € | 697 455 090 € |
| Bulgaria | 45 491 879 € | 464 549 338 € | 510 041 217 € |
| Lituania | 39 033 623 € | 398 599 585 € | 437 633 208 € |
| Luxemburgo | 29 244 304 € | 298 634 014 € | 327 878 318 € |
| Chipre | 28 676 120 € | 292 831 891 € | 321 508 011 € |
| Letonia | 23 821 199 € | 243 254 895 € | 267 076 094 € |
| Estonia | 18 395 807 € | 187 852 433 € | 206 248 240 € |
| Malta | 10 915 533 € | 111 466 131 € | 122 381 664 € |
| total 27 | 22 190 715 461 € | 226 604 891 420 € | 248 795 606 881 € |
Grupo Banco Europeo de Inversiones
[edit]El Grupo BEI se creó en el año 2000. Está compuesto por el Banco Europeo de Inversiones (BEI), el Fondo Europeo de Inversiones (FEI) y el Instituto BEI[48].
Banco Europeo de Inversiones
La mayor parte de la actividad del BEI (90 %) se lleva a cabo dentro de la Unión Europea a fin de fomentar la integración y el desarrollo europeos[17]. Las inversiones fuera de Europa tienen como finalidad respaldar las políticas de cooperación y ayuda al desarrollo de la Unión Europea. El BEI opera en unos 140 países de todo el mundo, en las siguientes zonas geográficas: países de la ampliación, Asociación Europea de Libre Comercio (AELC), países vecinos meridionales y orientales de la UE, África subsahariana, Caribe y Pacífico, Asia y América Latina, Asia Central y el Reino Unido[49].
El BEI es uno de los principales prestamistas supranacionales del mundo. Desde su creación en 1958, el Banco Europeo de Inversiones ha invertido más de un billón de euros[50].
Fondo Europeo de Inversiones
Artículo principal: Fondo Europeo de Inversiones
El Fondo Europeo de Inversiones (FEI) es la filial de capital riesgo de la Unión Europea. También ofrece garantías para las pequeñas y medianas empresas (pymes).[51][52] En 2018, 25 millones de pymes de la UE representaban el 99,8 % de todas las empresas no financieras, daban empleo a cerca de 97,7 millones de personas (66,6 % del empleo total) y generaban el 56,4 % del valor añadido total (4 357 millones de euros)[53].
El FEI apoya a las empresas en todas sus fases de desarrollo: desde las etapas de prelanzamiento, lanzamiento y puesta en marcha (transferencia de tecnología, financiación de padrinos inversores, microfinanciación, capital riesgo en fase inicial) hasta las etapas de crecimiento y desarrollo (fondos de capital riesgo formales, fondos intermedios [mezzanine], garantías de cartera/mejora crediticia)[54].
El Banco Europeo de Inversiones es el accionista mayoritario del FEI, con un 62 % de las acciones[55]. El otro accionista principal es la Comisión Europea, cuya participación accionarial asciende al 29 %. El FEI opera en el marco de mandatos específicos del Consejo Europeo y del Parlamento Europeo, de la Comisión Europea o de otras autoridades públicas, del Banco Europeo de Inversiones o por su propia cuenta y riesgo[56][57]
Instituto BEI
En 2012, se creó el Instituto BEI con el fin de promover y respaldar iniciativas sociales, culturales y académicas con las partes interesadas europeas y el público en general. Representa los pilares de comunidad y ciudadanía del Grupo BEI. El Instituto BEI forma parte integrante del BEI y no tiene personalidad jurídica propia. [58][59]
Objetivos y actividades
[edit]Conferencia sobre la lucha contra la corrupción del BEI
El BEI es una organización sin ánimo de lucro que proporciona asesoramiento, garantías y financiación a largo plazo para proyectos que promueven los objetivos de la Unión Europea. Participa en el Plan de Inversiones para Europa de la Comisión Europea, cuyo objetivo es colmar los déficits de inversión asumiendo parte del riesgo en los proyectos que financia[3].
El Banco financia proyectos en los siguientes ámbitos: clima, medio ambiente, innovación y competencias, infraestructuras, pequeñas y medianas empresas, cohesión y desarrollo. También presta apoyo en periodos de crisis, en concreto, durante la pandemia de COVID-19 y la crisis financiera de 2007-2008. Desde 1959, el Banco Europeo de Inversiones ha firmado cerca de 25 000 proyectos en todo el mundo. Financia proyectos, tanto dentro como fuera de la UE, que cumplan uno de los criterios siguientes: proyectos para el desarrollo de las regiones más atrasadas; proyectos que no puedan ser enteramente financiados por Estados miembros individuales; y proyectos de interés común a varios Estados miembros[60].
El Banco tiene como finalidad apoyar el crecimiento económico sostenible tanto en el interior de la Unión Europea como en el exterior. Gracias a su calificación crediticia de «AAA» en los mercados internacionales, el BEI puede solicitar y conceder préstamos a tipos reducidos[38][61]. El Banco respalda los objetivos de la Unión Europea mediante la financiación de proyectos a largo plazo, así como la aportación de garantías y asesoramiento[62]. El Grupo BEI (integrado por el Banco Europeo de Inversiones y el Fondo Europeo de Inversiones) presta apoyo a empresas, pequeñas empresas y empresas emergentes a través de la cooperación con una amplia red de bancos comerciales, entidades bancarias e instituciones nacionales, empresas de arrendamiento financiero, fondos de capital riesgo y de capital inversión, padrinos inversores y otros proveedores[63].
En el marco del Plan de Inversiones para Europa de la Comisión Europea, el Grupo BEI y el Fondo Europeo para Inversiones Estratégicas[GO2] tratan de dispensar a los inversores de algunos de los riesgos inherentes a los proyectos. La financiación se concede una vez efectuada una evaluación preliminar de la viabilidad de los proyectos y las emisiones de carbono conexas.
Respuesta a la pandemia de COVID-19
El Banco Europeo de Inversiones ha proporcionado recursos financieros para atenuar las consecuencias económicas de la pandemia, hacer frente a las emergencias sanitarias, apoyar la búsqueda de una vacuna contra la COVID-19 y hallar soluciones para ralentizar la propagación del virus[64]
El 26 de mayo de 2020, el Consejo de Administración del BEI aprobó el Fondo de Garantía Paneuropeo, dotado con 25 000 millones euros y aprobado por el Consejo Europeo en el marco del paquete de respuesta de la Unión Europea a la pandemia de COVID-19. Se invitó a los 27 Estados miembros de la UE a que contribuyeran al Fondo mediante garantías proporcionales a su participación en el capital del Banco. A través del Fondo de Garantía Paneuropeo, el Grupo BEI se fijó como objetivo movilizar hasta 200 000 millones de euros de financiación adicional del sector privado a favor de las pequeñas y medianas empresas europeas[65]. Solo pueden solicitar la financiación del Fondo de Garantía Paneuropeo las empresas de la Unión Europea que atraviesan dificultades financieras debido a las consecuencias económicas de la pandemia de COVID-19, pero que cumplían las condiciones de concesión de préstamos antes de la crisis[66].
En diciembre de 2019, el Banco Europeo de Inversiones firmó un préstamo de 50 millones de euros para ayudar a BioNTech en su búsqueda de tratamiento contra el cáncer. Un nuevo préstamo por valor de 100 millones de euros fue aprobado en junio de 2020 para apoyar los ensayos y la fabricación de vacunas de la empresa[64]. En diciembre de 2020, las autoridades reguladoras de medicamentos del Reino Unido autorizaron la utilización de la vacuna contra la COVID-19 de BioNTech[65].
Clima
El Grupo BEI es uno de los principales proveedores de financiación climática del mundo. El BEI tiene previsto invertir un billón de euros en proyectos relacionados con el clima de aquí a 2030, especialmente en el marco de una transición justa[67][68]. Como Banco del Clima de la UE, el Grupo Banco Europeo de Inversiones se comprometió, en noviembre de 2019, a ajustar sus actividades a los objetivos y los principios del Acuerdo de París para finales de 2020[69][70] En noviembre de 2020, los Estados miembros de la UE aprobaron la Hoja de Ruta 2021-2025 del Banco del Clima del Grupo BEI, que describe sus próximas aportaciones al Pacto Verde Europeo y al desarrollo sostenible fuera de la UE. A finales de 2021, el BEI puso fin a la financiación de proyectos relacionados con los combustibles fósiles[71][72]
El BEI contribuye al Pacto Verde Europeo, que tiene como misión lograr que Europa se convierta en el primer continente neutro en carbono de aquí a 2050. El Banco financia proyectos que contribuyen a limitar el calentamiento global a 1,5 °C de aquí a 2030, a luchar contra la degradación ambiental, a detener la pérdida de biodiversidad y a abordar las desigualdades provocadas por el cambio climático. En 2019, el Grupo Banco Europeo de Inversiones destinó 19 300 millones de euros a la lucha contra el cambio climático.[73][74][75]
Innovación y competencias
Desde el año 2000, el BEI ha financiado proyectos relacionados con el desarrollo de competencias con más de 210 000 millones de euros, incluidos 14 400 millones de euros en 2019[76]. Este apoyo se destina específicamente al desarrollo y la comercialización de nuevos productos, procesos económicos y modelos de negocio, al fomento de la inversión en investigación y desarrollo, la educación, el perfeccionamiento profesional y la formación, así como a la mejora de la conectividad y el acceso a través de redes móviles y de banda ancha. También se pretende promover la adopción y difusión de tecnologías digitales y otras tecnologías emergentes, así como una mayor participación de las mujeres en el mercado laboral[77].
Desarrollo
El Grupo BEI financia proyectos sostenibles y apoya inversiones que reducen la pobreza y la desigualdad con el objeto de contribuir a un crecimiento estable en los Estados miembros de la Unión Europea, los mercados emergentes y los países en desarrollo[78]. Desde 2010, la financiación del BEI fuera de la Unión Europea asciende a 69 600 millones de euros. En 2020, el Grupo Banco Europeo de Inversiones ofreció préstamos a más de 100 países, financió vacunas, diagnósticos y tratamientos e invirtió 1 700 millones de euros para ayudar a los países de los Balcanes Occidentales a recuperarse de la pandemia de COVID-19[79][80]. También amplió su asociación con el Programa de las Naciones Unidas para el Desarrollo y reforzó la cooperación con la Asociación de Instituciones Financieras Europeas para el Desarrollo con el fin de ayudar a las empresas afectadas en los países en desarrollo, a través de un plan de financiación de 280 millones de euros. Asimismo, colaboró con la Organización Mundial de la Salud para financiar proyectos de asistencia sanitaria en diez países africanos[81].
Infraestructuras
Desde su creación en 1958, el Banco Europeo de Inversiones ha apoyado el desarrollo de infraestructuras tanto en los Estados miembros de la UE como en terceros países. En 2019, el BEI aportó 15 740 millones de euros para respaldar proyectos de infraestructuras[82]. El transporte sostenible, la eficiencia energética, el desarrollo urbano, las redes digitales, la vivienda social y los edificios públicos esenciales, el patrimonio cultural y la gestión del agua y de las aguas residuales[82] constituyen algunos de los proyectos de infraestructuras que apoya el BEI.
Pequeñas y medianas empresas
El Banco forma parte de «InnovFin – Financiación de la UE para los innovadores», una iniciativa conjunta del Grupo BEI y la Comisión Europea en el marco del programa Horizonte 2020). A través de InnovFin, el Grupo BEI proporciona financiación directa a las empresas de mediana capitalización. El Grupo también ofrece financiación de venture debt en el marco del mecanismo de financiación del crecimiento europeo (European Growth Finance Facility), respaldado por el Fondo Europeo para Inversiones Estratégicas[83].
El Grupo BEI colabora con una amplia red de bancos comerciales, entidades bancarias e instituciones nacionales de promoción, empresas de arrendamiento financiero, fondos de capital riesgo y de capital inversión, padrinos inversores y proveedores de servicios, especialmente en regiones donde el acceso a la financiación es limitado. A través de intermediarios, el BEI ofrece financiación a microempresas (0-9 empleados), pequeñas empresas (10-49 empleados), medianas empresas (50-249 empleados) y empresas de mediana capitalización (250-3 000 empleados)[84].
En 2019, el Grupo BEI concedió 25 520 millones de euros en préstamos y otros servicios a 386 600 pymes y empresas de mediana capitalización con 4,4 millones de empleados[83].
Cohesión
Como institución supranacional, el BEI promueve la cohesión económica, social y territorial y la solidaridad tanto en el interior de la Unión Europea como en el exterior. El BEI otorga prioridad a los proyectos que abordan las desigualdades mediante la creación de empleo y el fomento de la educación, las infraestructuras, los servicios públicos y un medio ambiente sostenible en toda la Unión Europea[85]. El objetivo anual de financiación del BEI en materia de cohesión es del 30 % de todas las nuevas operaciones en la UE, los países en fase de preadhesión y los países de la Asociación Europea de Libre Comercio (AELC). En 2019, esta financiación ascendió a 16 130 millones de euros[86].
Historia
[edit]El Banco Europeo de Inversiones se fundó a partir del Tratado de Roma, que dio origen a la Comunidad Económica Europea (CEE) y entró en vigor el 1 de enero de 1958[87][88]. La función del Banco en ese momento consistía en proporcionar financiación en forma de préstamos para los proyectos de infraestructuras en Europa.[89][90][91][92]
Década de 2000
En el año 2000 se creó el Grupo BEI, y el Banco Europeo de Inversiones se convirtió en el accionista mayoritario del FEI, la división especializada en capital riesgo. También en 2000, el Acuerdo de Cotonú, firmado en la ciudad más grande de Benín por los 15 Estados miembros de la Unión Europea y 78 Estados de África, del Caribe y del Pacífico (ACP), sustituyó el Convenio de Lomé (1975). En virtud del Acuerdo de Asociación ACP-UE, el BEI amplió su cooperación con países no europeos que habían concluido acuerdos con la Unión Europea.[93]
Tras el Consejo Europeo de Lisboa que tuvo lugar en 2000, el BEI modificó sus objetivos. El Banco no solo respaldaría las infraestructuras y las políticas de la Unión Europea, sino que también contribuiría a alcanzar el objetivo expresado durante la cumbre de Lisboa de que Europa se convierta en una economía de alta tecnología y basada en el conocimiento.[93]
En 2004, la Unión Europea confirió al BEI el mandato de realizar operaciones en Rusia, Bielorrusia, Moldavia y Ucrania. Ese mismo año, la República Checa, Estonia, Hungría, Letonia, Lituania, Polonia, Eslovaquia, Eslovenia, Malta y Chipre se adhirieron a la Unión Europea; Bulgaria y Rumanía se incorporaron en 2007; y Croacia, en 2013.[93]
A partir de 2002, el Banco y la Comisión Europea comenzaron a coordinar sus esfuerzos para apoyar las inversiones destinadas a la mitigación y la adaptación al cambio climático. En 2007, el BEI lanzó los denominados «bonos con conciencia climática» en los mercados de capitales, los primeros bonos verdes del mundo. Los fondos recaudados con estos bonos se reservan para los préstamos del BEI destinados a proyectos en los ámbitos de las energías renovables y de la eficiencia energética[93].
Década de 2010
El «East Building», inaugurado en 2008 en la meseta de Kirchberg y diseñado por Ingenhoven Architekten en asociación con Werner Sobek[94], fue el primer edificio en Europa continental en obtener el certificado BREEAM (Building Research Establishment Environmental Assessment Method) de «muy bueno»
El Fondo Europeo para Inversiones Estratégicas se creó en 2014 a iniciativa de la Comisión Europea y el BEI. El objetivo inicial del Fondo, que formaba parte integrante del Plan de Inversiones para Europa, consistía en movilizar 315 000 millones de euros, importe que se amplió a 500 000 millones euros para 2020. En 2016, el Banco lanzó la Iniciativa de Resiliencia Económica con el fin de ayudar a las regiones fuera de Europa gravemente perjudicadas por la crisis de los refugiados a través de inversiones en apoyo del crecimiento, el empleo, las infraestructuras y la cohesión social. En 2019, el Banco se comprometió a poner fin a la financiación de proyectos relacionados con los combustibles fósiles para finales de 2021[95][96].
Década de 2020
En el contexto de la Hoja de Ruta 2021-2025 del Banco del Clima, el Banco Europeo de Inversiones anunció en 2020 que dejaría de financiar proyectos con elevadas emisiones de carbono. En el marco del Fondo de Garantía Paneuropeo (EGF), creado para hacer frente a las consecuencias económicas de la pandemia de COVID-19, el Banco puso a disposición 200 000 millones de euros de financiación adicional[97][98]. El Banco financia tanto los esfuerzos para contener los efectos económicos de la crisis como los proyectos relacionados con el sector de la salud destinados a afrontar las emergencias sanitarias inmediatas y a hallar vacunas y mecanismos para limitar la propagación del virus, por ejemplo, pruebas de detección[99][100].
Controversias
[edit]Proyectos
Las comunidades locales y determinadas organizaciones no gubernamentales internacionales y nacionales han formulado objeciones contra algunos proyectos financiados o en fase de evaluación por el BEI. Entre esos proyectos cabe citar la autopista M10 en Rusia[101], el puente Gazela en Serbia[102], el puente de Rača entre Serbia y Bosnia y Herzegovina[103], la autopista D1 en Eslovaquia, la central eléctrica de Šoštanj en Eslovenia, la central hidroeléctrica de Bujagali en Uganda[104], la central hidroeléctrica de Nenskra en Georgia[105], el gasoducto transadriático que transporta gas natural desde Azerbaiyán hasta Europa, y empieza en Grecia, cruza Albania y finaliza en Italia[106], el escándalo de emisiones contaminantes de vehículos Volkswagen[107], el proyecto de carretera entre Mombasa y Mariakani en Kenia[108], la central geotérmica de Olkaria en Kenia[108], y la incineradora de Vinca en Belgrado, Serbia[109][110][111]
Estructura del BEI
[edit]Los servicios del BEI preparan y aplican las decisiones de los órganos de dirección: evalúan, valoran y financian proyectos; evalúan y gestionan los riesgos; realizan los estudios económicos o financieros de base; y captan recursos en los mercados de capitales[112]. El BEI fue creado por el artículo 308 y siguientes del Tratado de Funcionamiento de la Unión Europea (TFUE), y las disposiciones del Protocolo (n.º 5) sobre los Estatutos del Banco Europeo de Inversiones se incorporan como anexo al TFUE.
Gobernanza
Banco Europeo de Inversiones cuenta con tres órganos decisorios: el Consejo de Gobernadores, el Consejo de Administración y el Comité de Dirección. El Consejo de Gobernadores, compuesto por los ministros de Economía y Finanzas de los Estados miembros de la Unión Europea, establece la dirección del Banco Europeo de Inversiones[113], mientras que el Consejo de Administración supervisa la orientación estratégica. El Comité de Dirección se encarga de la gestión diaria de las operaciones[114].
El presidente o la presidenta del Banco Europeo de Inversiones preside las reuniones del Comité de Dirección. Los miembros del Comité de Dirección son responsables únicamente ante el Banco; son nombrados por el Consejo de Gobernadores, a propuesta del Consejo de Administración, para un período renovable de seis años. El presidente o la presidenta del BEI también preside el Consejo de Administración.[115][116]
Los controles internos e independientes tienen como finalidad garantizar la integridad y la solidez de las operaciones del Banco Europeo de Inversiones. Estos controles corren a cargo de las siguientes funciones: Investigaciones, Comité de Vigilancia, Conformidad, Riesgo de Crédito, Control Financiero, Control Interno, Auditoría Interna, Evaluación de las Operaciones y auditores externos[117]. El Banco también coopera con organismos de control independientes: el Tribunal de Cuentas Europeo, la Oficina Europea de Lucha contra el Fraude (OLAF) y el Defensor del Pueblo Europeo[118].
En 2018, siete Estados miembros de la UE exigieron mejoras en la gobernanza y la estructura de la institución, así como controles de costes más estrictos. Existía la preocupación de que el BEI hubiera tardado en aplicar las recomendaciones formuladas por su propio Comité de Vigilancia para mejorar la gestión de riesgos y la selección de proyectos.[119][120]
Rendición de cuentas
[edit]Órganos de control interno
El BEI cuenta con cuatro órganos estatutarios: el Comité de Vigilancia, el Consejo de Gobernadores, el Consejo de Administración y el Comité de Dirección[121].
El Comité de Vigilancia funciona como un órgano de control independiente y se encarga de comprobar las operaciones del Banco y la validez de sus cuentas. Sus seis miembros independientes son nombrados por el Consejo de Gobernadores para un mandato no renovable de seis ejercicios financieros consecutivos. El Comité de Vigilancia publica un informe sobre los estados financieros del Banco en el momento de su aprobación por el Consejo de Administración. El Comité de Vigilancia rinde cuentas directamente al Consejo de Gobernadores[122]
El Comité de Vigilancia nombra a los auditores externos del BEI, evalúa su independencia e investiga posibles conflictos de intereses. KPMG ha sido el auditor externo del BEI en los últimos años[123][124][125].
Otras funciones organizativas internas, como el Control Financiero o la Auditoría Interna, formulan recomendaciones sobre la eficacia de la gobernanza, la gestión de riesgos o el control interno del Banco y expresan su opinión sobre determinados aspectos de las políticas financieras del BEI y su aplicación[126][127]
La función de Conformidad del BEI es responsable de garantizar que todas las actividades del Banco se ajusten a sus normas de integridad. Entre sus tareas se incluyen la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, y el apoyo a una cultura empresarial basada en principios éticos y una conducta profesional[128].
Órganos de control externos
El Banco también coopera con organismos de control independientes: el Tribunal de Cuentas Europeo, la Oficina Europea de Lucha contra el Fraude (OLAF) y el Defensor del Pueblo Europeo[129][130]. Según el artículo 287, apartado 3, del Tratado de Funcionamiento de la UE (TFUE), el Tribunal de Cuentas Europeo tiene acceso a los datos necesarios para la auditoría de los gastos e ingresos de la Unión Europea gestionados por el BEI[131]. Esto significa que el Tribunal de Cuentas Europeo está autorizado a auditar las operaciones de préstamo realizadas en el marco del mandato conferido por la UE o las operaciones garantizadas por el presupuesto general de la UE y administradas por el BEI. El Banco también colabora con la Oficina Europea de Lucha contra el Fraude (OLAF) con el fin de luchar contra el fraude y la corrupción en las instituciones europeas[132][133]. Con arreglo al memorando de entendimiento concluido entre el Banco Europeo de Inversiones y el Defensor del Pueblo Europeo, los ciudadanos de la UE pueden transmitir sus preocupaciones sobre un proyecto, una política o una actividad del BEI al Defensor del Pueblo Europeo si el Mecanismo de Reclamaciones no resulta satisfactorio[134].
Transparencia
Las reclamaciones pueden hacer referencia a una variedad de asuntos, desde la degradación ambiental o las amenazas para la salud y la seguridad de la comunidad hasta el reasentamiento involuntario[135]. El equipo del Mecanismo de Reclamaciones examina si el Grupo BEI ha incumplido las políticas, las normas o los procedimientos internos o la legislación aplicable y ofrece servicios de mediación para resolver los conflictos entre el reclamante y un proyecto o una actividad del BEI. Supervisa las reclamaciones cerradas con el fin de garantizar la aplicación de las medidas acordadas. Las mejoras del marco político del BEI que se identifican durante los procesos de reclamación se comunican a la alta dirección[136]
El Comité de Reclamaciones en materia de Contratación Pública del BEI tramita las reclamaciones relativas a la adjudicación de proyectos, por ejemplo, las objeciones derivadas de la licitación de contratos públicos financiados por el BEI para el suministro de bienes, la realización de obras y la prestación de servicios de consultoría[137]. La división de Investigaciones indaga en las acusaciones, comprueba la existencia de un sólido marco político de lucha contra el fraude, identifica proactivamente las vulnerabilidades reales o potenciales y forma al personal en materia de sensibilización ante el fraude[138].
El Banco publica documentos relacionados con su papel, su gobernanza, su responsabilidad, sus políticas y sus operaciones. La información relacionada con los proyectos suele comprender un resumen del proyecto de inversión, los préstamos obtenidos a través de intermediarios financieros, datos ambientales y sociales, así como una descripción de los proyectos. Las cifras y la información clave sobre las actividades de préstamo del BEI se publican en los informes de actividad del BEI (cifras anuales) y en los informes estadísticos (cuadros recapitulativos). En el marco de la política de transparencia del Banco, el BEI no publica información que pueda perjudicar los intereses legítimos de los clientes y los socios del proyecto. Se niega a revelar, por ejemplo, datos personales, intereses comerciales como patentes e información relacionada con investigaciones en curso. En 2014, el BEI creó un registro público para aumentar la transparencia y permitir a los ciudadanos consultar las publicaciones del Banco o solicitar documentos.[139][140][141]
Comunicación y divulgación
El Mecanismo de Reclamaciones del BEI celebra diversos actos para informar al público en general y a los miembros de las organizaciones de la sociedad civil sobre el mandato del mecanismo, los criterios de admisibilidad y el enfoque metodológico[142]. Además, el Banco Europeo de Inversiones organiza consultas públicas formales para demostrar su compromiso con la transparencia y la responsabilidad, así como para beneficiarse de los conocimientos especializados de los participantes[143].
Oficinas
[edit]Sede del BEI en Luxemburgo
El Banco opera en 140 países de todo el mundo, en las siguientes zonas geográficas: países de la ampliación, Asociación Europea de Libre Comercio (AELC), países vecinos meridionales y orientales de la UE, África subsahariana, Caribe y Pacífico, Asia y América Latina, Asia Central y el Reino Unido[144][145][146].
| Unión Europea | |
| País | Ciudad |
| Austria | Viena |
| Bélgica | Bruselas |
| Bulgaria | Sofía |
| Croacia | Zagreb |
| República Checa | Praga |
| Dinamarca | Copenhague |
| Finlandia | Helsinki |
| Francia | París |
| Alemania | Berlín |
| Grecia | Atenas |
| Hungría | Budapest |
| Irlanda | Dublín |
| Italia | Roma |
| Lituania | Vilna |
| Luxemburgo | Luxemburgo |
| Países Bajos | Ámsterdam |
| Polonia | Varsovia |
| Portugal | Lisboa |
| Rumanía | Bucarest |
| Eslovaquia | Bratislava |
| Eslovenia | Liubliana |
| España | Madrid |
| Suecia | Estocolmo |
| No perteneciente a la Unión Europea | |
| País | Ciudad |
| Albania | Tirana |
| Australia | Sídney |
| Barbados | Bridgetown |
| Bosnia y Herzegovina | Sarajevo |
| Camerún | Yaundé |
| China | Pekín |
| Colombia | Bogotá |
| Costa de Marfil | Abiyán |
| República Dominicana | Santo Domingo |
| Egipto | El Cairo |
| Etiopía | Adís Abeba |
| Georgia | Tiflis |
| India | Nueva Deli |
| Jordania | Amán |
| Kenia | Nairobi |
| Líbano | Beirut |
| Moldavia | Chisináu |
| Marruecos | Rabat |
| Nueva Zelanda | Auckland |
| Rusia | Moscú |
| Senegal | Dakar |
| Serbia | Belgrado |
| Sudáfrica | Pretoria |
| Túnez | Túnez |
| Turquía | Ankara |
| Turquía | Estambul |
| Ucrania | Kiev |
| Reino Unido | Londres |
| Estados Unidos | Washington D. C. |
Liderazgo
[edit]Presidentes del BEI:
- Pietro Campilli (Italia): febrero de 1958 – mayo de 1959
- Paride Formentini [it] (Italia): junio de 1959 – septiembre de 1970
- Yves Le Portz (Francia): septiembre de 1970 – julio de 1984
- Ernst-Günther Bröder (Alemania): agosto de 1984 – marzo de 1993
- Sir Brian Unwin (Reino Unido): abril de 1993 – diciembre de 1999
- Philippe Maystadt (Bélgica): marzo de 2000 – diciembre de 2011
- Werner Hoyer (Alemania): enero de 2012 – enero de 2024[147]
- Nadia Calviño, presidenta del Banco Europeo de Inversiones a partir de 2024. Nadia Calviño (España): enero de 2024 – hasta la fecha
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Werner Hoyer fue el presidente del Banco Europeo de Inversiones de 2012 a 2024[148][149][150]. Fue nombrado banquero europeo del año en 2019 por su contribución a la estabilidad y el desarrollo económicos de Europa[151]. Durante la presidencia de Hoyer, el Banco Europeo de Inversiones destinó 150 000 millones de euros a proyectos que contribuyen a reducir las emisiones de gases de efecto invernadero.[152][153][154][155].
Nadia Calviño fue nombrada presidenta del Banco Europeo de Inversiones en 2024, tras la propuesta del Gobierno español en agosto de 2023[156] y el respaldo de los Gobiernos alemán y belga [157]. El Consejo de Asuntos Económicos y Financieros aprobó la candidatura de Nadia Calviño a principios de diciembre de 2023. Con anterioridad, Nadia Calviño había desempeñado los cargos de vicepresidenta primera de España desde julio de 2021 y de ministra de Economía desde 2018 hasta diciembre de 2023[158].
Publicaciones y multimedia
[edit]El Banco Europeo de Inversiones publica un amplio abanico de informes, estudios, artículos, encuestas y documentos de trabajo dirigidos a profesionales y al público en general. Todas las publicaciones están disponibles de forma gratuita en la correspondiente sección del sitio web del BEI, en formato electrónico (PDF, libro electrónico o en línea) o en formato impreso (un número limitado de publicaciones)[159].
Informes anuales
El BEI publica una serie de informes anuales (entre otros, el informe de actividad, el informe financiero, el informe estadístico, el informe de inversión y el informe de sostenibilidad) que abarcan las principales actividades del Banco[160].
Encuestas
El Banco Europeo de Inversiones lleva a cabo investigaciones en varios ámbitos[161].
Blogs
El sitio web del Banco también publica entradas de blog, artículos de expertos, comunicados de prensa y pódcast. En 2019, la serie de pódcast «A Dictionary of finance» fue reconocida en los Digital Communication Awards con el premio al «Mejor canal»[177]. En 2020 la serie de pódcast «Monster under the Bed» recibió el premio SABRE en la categoría de «Mejor audio». La serie de contenidos «Climate Solutions» del Banco (entradas de blog de expertos, pódcast y libros electrónicos) ganó el Premio Europeo a la Excelencia 2020 en la categoría de «Sostenibilidad y Medio Ambiente»[162].
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